こんにちは！
ＦＰサラリーマン のりじです。
毎月恒例「iDeCo」の運用成績です。
2021年８月末の状況を発表したいと思います。
ちなみに今年は４月以降、含み益率が２５％以上となっています。
興味のある方は過去記事をどうぞ！
アメリカのFRBに続き、日銀も「テーパリング」について、触れ始めました。
現状、株価にバブル感があるように思います。
私は米国株への投資がメインとなっていますので、FRBの発言に注目していきたいと思います。
＊ちなみに、FRBの発言は少なからず日本株へも影響を与えると考えています。
2021.８末 運用状況・投資先
運用状況・投資先は以下の通りです。
結果は、含み益が63,366円でした。
掛金199,740円に対し31.72％の金額になります。
含み益の率は2４.０８％となりました。
私は今後の１０～２０年間の中で平均が１０％くらいまで落ちると想定しています。
年間平均はiDeCo受給時に５％あればいいのではないかというレベルです。
掛金は先月と変わりません。
先月と変わりませんが、SBI証券が世界的な大手資産運用会社であるバンガード社とコラボして作った「Vシリーズ」の投資信託が通常の取引で扱えるようになっています。
今後、iDeCoの商品として選択可能となった場合、コスト面から乗り換えを検討してみようかと思っています。
iDeCoの投資目的・方針
では、私の投資目的と投資方針については変更ありません。
ただ先ほど述べたように、掛金の増額を検討している段階です。
資金的な余裕がない為、毎月5,000円となっていますが、昇給などがあった場合は掛金を増やすつもりです。
まとめ
それでは今回のまとめになります。
私の場合は毎月23,000円まで掛金を拠出することができるので、昇給などがあれば毎月の掛金を増やそうと検討しています。
この記事がiDeCo検討中の方の参考になれば幸いです。
それでは、今回はここまで～！
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