こんにちは！ ＦＰサラリーマン のりじです。
現在、資産運用を取り巻く制度の一部変更が見込まれています。
例えば、iDeCoやNISA制度の改正案、退職所得控除の見直し案などなど・・・。
12月の税制改正大綱が注目となりますね。
それでは、毎月恒例「iDeCo」の運用成績報告です。
2022年10月末までの状況を発表したいと思います。＊利益率での公表していきたいと思います。
興味のある方はこちらの記事の覗いてみて下さい！
私は米国株への投資がメインとなっています。
米国の利上げ影響により、ここ最近では再度為替（ドル円）が145円に触れました。
このほか、先月に引き続き株価は引き続き株の値下がり期間中とみています。長期目線で20年後に値上がりしていれば、というくらいの距離感で運用を継続しています。
円安解消のタイミングと株安は買場となりえるので、引続き米国の動向に注目していきたいと思います。
2022.10月末までの 運用状況・投資先
運用状況・投資先は以下の通りです。
含み益が回復していますが、まだ30％未満となっています。
ちなみに含み益の推移は８月末は30.7％、9月末は17.3％となっていました。
長期運用ですので愚直に積み立て継続です。
掛金拠出先の変更もありません。
iDeCoの投資目的・方針
投資目的と投資方針についても変更ありません。
長期間の世界経済への投資を行い、定年後の資金を作ります。
運用開始以降、大きく変更した点は以下の2点です。
- 引落手数料の見直し（掛金引落月の変更）
- 掛金の増加（5,000円→23,000円）
コスト面は、こちらの記事を参考にしてください。
まとめ
それでは今回のまとめになります。
現在、含み益が低下していますが運用方針に変更はありません。
iDeCo運用後に変更したものは「手数料の減額」と「掛金増額」です。
この記事がiDeCo検討中の方の参考になれば幸いです。
iDeCoに興味が沸いた方は、投資開始まえに是非こちらの記事もご覧ください。
それでは、今回はここまで～！
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